Nezávislé investičné poradenstvo
Všetky moje znalosti a skúsenosti v reálnom čase vo forme osobnej konzultácie. Nie je obmedzené na "naše" produkty. Detaily nižšie -->
Nezávislé investičné poradenstvo poskytuje Papučový investor, s.r.o., samostatný finančný agent vedený v registri NBS pod registračným číslom 281691.
V čom spočíva nezávislé investičné poradenstvo?
Finanční agenti (sprostredkovatelia) spravidla poskytujú poradenstvo len k produktom, ktoré sami sprostredkovávajú (tzv. viazané poradenstvo). Ak sa však chceš poradiť, čo je pre teba najvhodnejšie, bez ohľadu na to, aký produkt si nakoniec vyberieš, alebo či si nakoniec budeš investície spravovať sám, potrebuješ tzv. nezávislé investičné poradenstvo. Zákon 566/2001 Z. z. o cenných papieroch a investičných službách stanovuje pre nezávislé investičné poradenstvo striktnejšie podmienky ako pre viazané poradenstvo. Nezávislé investičné poradenstvo môže okrem finančného poradcu poskytovať aj samostatný finančný agent (SFA) a takéto poradenstvo:
- Musí byť založené na širokom a diverzifikovanom spektre finančných nástrojov dostupných na trhu (výber nástrojov nesmie byť obmedzený len na produkty konkrétnej finančnej inštitúcie alebo skupiny)
- Musí sa poskytovať na základe transparentného a objektívneho posúdenia finančných nástrojov a SFA nesmie prijímať akúkoľvek odmenu, províziu alebo iné výhody od tretích strán
- Klient musí byť jasne informovaný o tom, že ide o nezávislé poradenstvo, ako aj o všetkých nákladoch spojených s odporúčanými produktmi
- SFA musí vykonať dôkladnú analýzu finančnej situácie, cieľov a potrieb klienta, aby zabezpečil, že odporúčané produkty sú vhodné
Nezávislé investičné poradenstvo Ti radi poskytneme počas osobnej konzultácie.
Ako prebieha osobná konzultácia
Nezávislé investičné poradenstvo vo forme osobnej konzultácie si objednáš kliknutím na tlačidlo Objednať v rámčeku nižšie. Môžeš si zvoliť, či chceš 1 alebo 2 hodiny, ale spravidla hodina postačuje.
Po úhrade ceny za konzultáciu Ťa systém presmeruje na kalendár, kde si zarezervuješ termín podľa svojich preferencií, najviac však 14 dní dopredu. Do mailu Ti následne príde pozvánka s linkou na pripojenie sa cez MS Teams. Taktiež Ti pošlem linku na dotazník, ktorý Ťa poprosím vyplniť ešte pred konzultáciou (uľahčí mi to prípravu na konzultáciu).
V dohodnutý deň a hodinu sa kliknutím na linku v maile pripojíš na konzultáciu. Budeš potrebovať internetový prehliadač, slúchadlá a mikrofón. A doklad totožnosti kvôli overeniu.
Konzultácia prebieha online cez MS Teams a je celá nahrávaná (objednaním služby dávaš súhlas s nahrávaním). V prvom kroku prejdeme procesom Tvojej identifikácie a analýzy Tvojej finančnej situácie, cieľov a potrieb na základe vyplneného dotazníka (ak ho nevyplníš vopred, vyplníme ho počas konzultácie). Na základe týchto vstupov budeme vedieť pokračovať v krokoch popísaných v rámčeku nižšie. Celý proces si však môžeš riadiť, ak budeš chcieť niektorým bodom venovať viac pozornosti ako iným.
Záznam z konzultácie Ti po jeho spracovaní sprístupním na stiahnutie a zároveň ho budeme u nás zo zákonných dôvodov archivovať v našom archíve. Nikde inde dostupný ani sprístupnený nebude.
- Nastavenie investičných cieľov a ich validácia
- Spracovania a validácia investičnej stratégie
- Zostavenia investičného portfólia na úrovni tried aktív a/alebo konkrétnych produktov
- Výber vhodného správcu, resp. brokera a typu účtu
- Detaily plánovania a realizácie investícií
- Správa portfólia - rebalancing a zmeny portfólia v čase
- Vhodné reakcie na rôzne "situácie" na trhu alebo v portfóliu
- Vhodné reakcie na rôzne životné situácie
- Analytické a valuačné otázky
- Čokoľvek ďalšie, čo Ťa zaujíma a stihneme